练习、模板、专家验收、来源与版本

15.1 练习与逐题答案入口

完成50题练习后，使用逐题答案与评分自评。第1—30题每题2分，第31—50题每题3分，总分120分；答案必须给过程、稳定ID和正文锚点，不能只给结论。96分代表能在教学环境中独立重演，不代表取得从业资格、业务许可或可以处理真实客户。

建议按三轮完成：第一轮不用计算器讲清业务边界、六流和岗位；第二轮从模板和JSON复算三案；第三轮在不看答案时处理未知订单、账户变化和跨境客户。错题按“概念、证据、流程、数字、地区/时效”分类，回到相应章节修复，而不是背答案。

15.2 可复制模板包

模板	用途	关键输入	产出/关联流程
实体活动许可矩阵	逐地判断实际活动与许可	法人、地点、客户、动作、产品、来源	DOC-J03-01 / PROC-J03-01
产品适当性门	产品尽调、客户匹配和停卖	产品结构、风险、目标客群、冲突、有效期	DOC-J03-07 / PROC-J03-02
客户账户关系表	KYC/AML与授权关系图	客户、受益人、代理、账户、设备和关系	DOC-J03-03 / SYS-J03-02
订单成交结算表	逐笔状态与幂等勾稽	委托、回执、成交、撤单、清算和费用	DOC-J03-08 / SYS-J03-05
客户资产对账表	银行/存管、证券资金分户与总账守恒	账户、所有权、币种/证券、在途和差异	DOC-J03-09 / PROC-J03-08
融资担保品台账	本金、利息、担保品、预警和处置	授信、用信、价格、规则、通知和现金	TERM-J03-15 / SYS-J03-07
投行底稿索引	从事实到问题、结论和披露	底稿来源、哈希、版本、复核和链接	DOC-J03-10 / PROC-J03-05
质控内核关闭单	区分项目组、质控与内核	问题、重大性、回复、验收、条件和变化	DOC-J03-11、DOC-J03-12
异常七线首页	统一异常事实、临控与恢复	已知/未知、七线、客户/数字影响和时钟	DOC-J03-14 / PROC-J03-07
跨境地区路由表	五地13场景与活动/资金/数据路由	人、动作、主体、客户、账户、字段和规则	DOC-J03-15 / PROC-J03-10
月结现金桥	利润、营运资本、融资资产和借款到现金	收入成本、收付、应收应付、资产负债变化	DOC-J03-13 / PROC-J03-09
权限复核表	实体/岗位/数据域/动作/时效权限复核	用户、角色、授权、使用、例外和回收	DOC-J03-16 / PROC-J03-11

15.3 专家验收：用一场桌面演练覆盖十八岗位

01学员在发布门前用模板

02案例台账

03地区路由

04权限日志和来源卡复核证券公司教程并完成结业验收…

验收不是让十八个岗位依次汇报，而是在两小时内注入一条复合事件：香港客户远程开户资料出现矛盾；大陆经纪委托外部回执未知并重试；同客户请求更换收款账户；投行项目在报送前出现重大底稿新事实；信用担保品快速下跌；日终客户资产差异；境外运维申请读取生产日志。观察团队是否先隔离实体与客户、冻结受影响动作、保存证据、指定每项唯一A、给客户结果、重算三案、决定地区/数据路径并形成恢复门。

验收段	抽样动作	通过标准	立即不通过
业务讲解	500字说明客户、价值、合同、履约、收入成本、现金和最大风险	区分六类活动和六类资产/资金	把证券公司解释成交易App或万能牌照
许可路由	随机给香港/澳门/台湾一个客户动作	查到官方入口、实际活动、主体人员、证据和复核日	用大陆或集团许可通行
经纪穿行	从N01买入委托走到提款和公司佣金	六条守恒全部一致	把1100/1080本金当公司收入
投行穿行	从合同预收走到咨询、质控、内核、发行和应收	三道内控独立，募集款旁路，现金两法一致	开票/收款即确认6或募集款入营收
信用异常	从重复请求与账户变化走到七线关闭	额外成交为0，利润-4.060、现金-10.180可复算	自动断言欺诈或系统恢复即关闭
客户资产	抽银行、存管、证券/资金分户、清算和总账	所有权和在途差异均可解释	用公司或其他客户款补平
适当性	换客户分类或产品风险版本	旧匹配失效，重新评价并保留历史	客户免责覆盖错配
权限	抽高危账户变更、人工订单、手工分录、生产特权	发起/批准分离、临权回收、日志可回放	共享管理员或原记录可删改
灾备	在部分成交和待交收中切换	不重不丢、资产资金和会计一致、客户通知正确	只展示服务器启动
财务	随机隐藏一个应收或应付再做现金桥	找到差异并拒绝跨案补平	为平现金删除营运资本
来源	抽一条牌照、税费、市场或地区结论	指向当前官方/法定披露、事实条件和复核日	引营销文章或写死动态阈值
模板资产	抽模板字段、12张图和提示词	模板可用、图各一次且无Logo/长文/数字界面	重复引用图片凑数或图中伪造系统截图

十八岗位全部在演练中有可观察动作，但每个决策保持唯一A。ROLE-J03-18 最后不听口头汇报，而是随机抽取订单、投行底稿、客户资产、权限、会计与地区结论，重演原始证据；发现原始事件可删、客户款混入公司、许可无时效或三案无法复算，整体不通过。

正在绘制业务流程…

15.4 来源使用说明

来源组	本文用途	不能替代
大陆法律与行政法规	证券活动、公司治理、客户资产和总边界	单项业务规则、许可正本和项目事实
证监会部门规则/规范	经纪、适当性、合规、风险指标、IT网络安全、承销	当日市场接口、法人许可条件和专业判断
协会、交易所与行业标准	投行质量/底稿、会员交易记录、数据元治理	法律许可、会计结论或所有机构内部事实
会计和税务官方来源	收入、金融工具、证券交易税费和增值税核验入口	本文教学分录直接用于生产
香港SFC	活动许可、守则、客户款、财务资源、开户和资产保护	大陆/澳门/台湾结论，或历史版本永久有效
澳门AMCM	金融机构许可、现行规则及基金动态名单	香港牌照或集团产品库
台湾FSC	证券法、分业设置、管理、人员与外国证券	境外执行商回执替本地责任
法定年报	理解公开业务、财务、风险和治理披露结构	单笔费率、内部流程、未来表现和投资建议

来源邻近关键动态结论，source_ids 保留全部引用ID。读者发现规则页更新、许可/市场接口变化、来源失效或复核日到期，应把相关产品/地区状态改为待核验并触发 PROC-J03-01，不能只改正文日期。

15.5 发布后的维护触发器

教程进入review也不是静态完成。维护者建立“时间触发+事件触发”双轨：到 review_due 即复核全部动态来源；在复核日前，如发生法律规则修订、许可条件变化、市场/结算接口变更、税费政策变化、重大系统事件、客户资产差异、跨境数据路径变化、真实年报更新或案例算式被质疑，立即打开受影响章节。只更新来源日期而不重跑流程、系统、练习和案例，不能关闭维护任务。

触发事件	最小影响分析	必须重跑	关闭证据
许可/业务规则变化	实体、活动、地区、客户、产品和人员	DOC-J03-01、产品门、RACI与地区矩阵	新旧条文/许可条件差异、决定和生效日
市场、清算或税费接口变化	委托状态、费用税费、交收、客户对账和会计	正常、部分成交、未知回执、日切和灾备UAT	接口版本、回归、现金守恒和客户结果
风险/会计政策变化	暴露、计息、估值、减值、资本流动性和报送	三案数字桥、风险限额和报表血缘	参数版本、两法现金、专业批准和重报判断
重大事件或审计发现	影响窗口、相邻业务、根因和重复风险	七线闭环、权限、监控、培训和抽样	整改不是计划而是可重演结果
跨境/云路径变化	字段、目的、接收方、远程访问、人员和外包	五地活动/资金/数据/责任四图及退出演练	官方入口、数据流、权限日志和合同版本
来源或年报更新	支持的具体结论、口径和禁止推论	来源卡、正文邻近引用和练习答案	发布日、访问日、差异摘要和复核人

维护验收仍抽同一条业务从客户意图走到现金，不只做文字比对。若规则变化导致N01税费输入、N02履约结构或A01风险参数不再适合作教学，先保留旧版本供历史复现，再以新 CASE-VERSION-ID 更新JSON、正文、题目和答案四处；禁止只改最终结果。若图片教学含义变化则重新独立生成并更新同名提示词版本，不把旧图换一个alt继续使用。

15.6 版本记录

版本	日期	状态	主要变化	复核重点
0.9.0	2026-08-10	review	完成15章、18岗位、经纪/投行/信用三案、五地13场景、练习答案、模板和12张独立插画	官方来源时效、三案勾稽、客户资产、唯一A、跨境路由和资产QA

下一次复核不晚于2026-11-10；若证券业务、风险指标、税费、香港/澳门/台湾或跨境数据规则先变化，则以更早事件为准。发布状态只说明教程通过仓库门禁，不表示任何真实证券公司或产品获准经营。