核心术语、单据、系统与KPI

8.1 稳定术语与业务状态

稳定ID	术语	教学定义	常见错误
TERM-J03-01	客户资金	为客户持有、用于交易交收或待提取的资金	当公司银行存款或可用流动性
TERM-J03-02	客户证券	逐户记录并按规则持有/托管的客户证券权益	与公司自营头寸净额展示后失去所有权
TERM-J03-03	公司自有现金	属于证券公司法人、可按授权使用的现金	把客户款、产品款或募集款并入
TERM-J03-04	自营头寸	公司用自有资金在授权策略和额度内承担的市场头寸	与客户或资管订单混单分配
TERM-J03-05	资管受托财产	按产品/受托安排独立核算和管理的财产	作为公司偿债或垫资来源
TERM-J03-06	发行募集/结算款	发行过程按约定和规则流转的投资人至发行人资金	按募集规模确认承销收入
TERM-J03-07	客户关系图	客户、控制人、受益人、代理、设备、账户和关联交易关系	只存证件号码，不看授权与关系变化
TERM-J03-08	适当性证据链	了解客户、了解产品、分类分级、匹配、警示和留痕	风险测评或免责勾选即完成
TERM-J03-09	委托幂等键	识别同一业务意图、避免网络重试产生重复有效委托的稳定键	把前端请求ID当全链路唯一
TERM-J03-10	未知外部结果	已发送但尚不能确认外部受理/成交的中间状态	直接标失败并重试
TERM-J03-11	客户资产差异	银行/存管、清算、证券/资金分户或总账所有权不一致	用公司钱补平后关闭
TERM-J03-12	投行底稿	支持程序、事实、判断、结论和披露的可追溯证据集合	上传很多文件即勤勉尽责
TERM-J03-13	质量控制	独立于项目执行的项目质量检查与验收	替项目组形成事实和底稿
TERM-J03-14	内核	对是否同意报送等作出内部专业决策的独立程序	质控通过即自动内核通过
TERM-J03-15	融资资产	公司向客户提供融资所形成的本金及相关金融资产	放款作成本或收本作收入
TERM-J03-16	担保品覆盖	在规定价格、折算和集中度口径下对信用暴露的覆盖	当前市值能保证未来无损失
TERM-J03-17	风险控制指标版本	某时点有效的净资本、流动性等规则、映射和参数集合	将教材或旧表永久写入系统
TERM-J03-18	会计事件	从业务事实映射到确认、计量和分录的不可变记录	以发票或银行流水直接代替
TERM-J03-19	信息墙	限制冲突业务间未公开和客户指令信息访问/使用的制度技术组合	只签保密承诺，无权限和日志
TERM-J03-20	七线关闭	业务、资金资产、客户、技术、合规法律、风险会计、管理审计同时闭环	系统恢复即关闭事件

8.2 核心单据与状态责任

稳定单据ID	单据	形成岗位	最小字段	下游流程
DOC-J03-01	主体活动地区适用性矩阵	ROLE-J03-15	实体、活动、地点、客户、产品、来源、结论、有效期	PROC-J03-01
DOC-J03-02	产品/服务假设与门禁卡	ROLE-J03-02	客户问题、许可、风险、经济、系统、停止阈值	PROC-J03-02
DOC-J03-03	KYC/AML与客户关系包	ROLE-J03-05	身份、控制/受益、代理、关系、来源、复核、限制	PROC-J03-03
DOC-J03-04	产品尽调与客户匹配记录	ROLE-J03-06	产品版本、客户版本、分类、匹配、警示、决定	PROC-J03-03
DOC-J03-05	合同账户授权包	ROLE-J03-03	合同、账户、签署/生效、授权、费用、权限版本	PROC-J03-03
DOC-J03-06	UAT与发布证据包	ROLE-J03-17	场景、数据、期望、结果、缺陷、回归、回滚、批准	PROC-J03-02
DOC-J03-07	产品画像和适当性卡	ROLE-J03-06	结构、风险、流动性、费用、目标/禁止客户、有效期	PROC-J03-03
DOC-J03-08	原始委托与成交链	ROLE-J03-07	幂等键、账户、证券、方向、量价、时间、状态、回执	PROC-J03-03
DOC-J03-09	清算与客户资产对账	ROLE-J03-08	成交、费用、税费、资金、证券、分户、差异、批准	PROC-J03-08
DOC-J03-10	投行项目底稿索引	ROLE-J03-10	来源、哈希、版本、问题、复核、结论、披露链接	PROC-J03-05
DOC-J03-11	质控报告与问题关闭	ROLE-J03-11	抽样、问题、重大性、责任、期限、回复、验收	PROC-J03-05
DOC-J03-12	内核决议与条件表	ROLE-J03-12	材料版本、回避、意见、表决、条件、关闭	PROC-J03-05
DOC-J03-13	月结损益资产现金桥	ROLE-J03-16	收入、成本、应收应付、资产负债、现金、差异	PROC-J03-09
DOC-J03-14	异常事件七线首页	ROLE-J03-01	已知/未知、窗口、对象、影响、临控、七线、恢复门	PROC-J03-07
DOC-J03-15	地区与跨境路由包	ROLE-J03-15	五地事实、活动、许可、数据、资金、税务、合同、时效	PROC-J03-10
DOC-J03-16	权限与访问复核包	ROLE-J03-17	用户、岗位、实体、数据域、权限、使用、例外、回收	PROC-J03-11

8.3 系统职责不是系统名称清单

稳定系统ID	系统职责	主对象	不得拥有的最终决定	关键接口与对账
SYS-J03-01	CRM/渠道与客户旅程	线索、来源、互动、投诉	客户KYC和适当性最终批准	KYC、产品、客服；来源去重
SYS-J03-02	KYC/AML与关系图	客户、控制/受益、代理、名单、调查	自动定罪或自动作有权报告结论	CRM、账户、交易监测；客户版本
SYS-J03-03	产品与适当性	产品画像、客户分类、匹配和警示	用单一分数替代专业判断	KYC、账户、订单；版本时点匹配
SYS-J03-04	账户与授权主数据	客户账户、银行、联系人、权限和协议	无验证修改高风险字段	KYC、订单、资金；变更双轨审计
SYS-J03-05	订单管理/交易网关	委托、幂等、路由、成交、撤单、拒绝	绕过市场和风险规则	市场、清算、风控；序号与状态
SYS-J03-06	清算与客户资产分户	成交、费用税费、证券、资金、交收	用公司余额覆盖客户差异	银行/存管、市场、总账；每日守恒
SYS-J03-07	信用与担保品	授信、融资、担保品、追保、利息	在规则外自动处置或改限额	订单、行情、风险、财务；余额和计息
SYS-J03-08	投行底稿与项目工作流	项目、底稿、问题、质控、内核、申报	项目组替质控/内核关闭	文档、申报、合同财务；版本哈希
SYS-J03-09	风险与限额平台	市场/信用/流动性暴露、参数和超限	事后改参数使超限消失	订单、头寸、财务；输入输出快照
SYS-J03-10	财务总账与监管报送	会计事件、科目、应收应付、报表	用总账生成缺失业务事实	合同、交易、银行、风险；桥表血缘
SYS-J03-11	数据平台与主数据治理	数据元、血缘、质量、模型输入	以统一字段消除所有权/口径差异	全系统；数据元与报送逐层追踪
SYS-J03-12	IAM、日志与安全运营	身份、角色、权限、特权、日志和告警	业务/合规批准	HR、全系统、事件；入转调离和复核
SYS-J03-13	事件、投诉与整改	事件七线、客户结果、根因和整改	由技术关闭业务/合规/会计子线	客服、订单、资金、风险、审计

2026年证券公司业务域数据元规范为数据描述、分类分层和属性目录提供官方行业标准入口，可用于数据治理、仓库和集成；它不能替代许可、会计判断或具体报送口径。[SRC-J03-CSRC-JRT0331-2026] 本文的本地ID是教学稳定键，生产实施仍须映射机构数据标准、市场接口和当期报送字典。

8.4 KPI必须成对、可追溯、不可通过改口径优化

稳定KPI ID	正向指标	保护指标	分母与时点	反操纵检查
KPI-J03-01	有效客户/项目转化率	禁止客群、冲突或证据不足退出率	同期合格触达/立项候选	不删除主动停止样本
KPI-J03-02	产品门一次通过率	上线后重大缺陷和停卖率	同一产品版本	返工不能改成新产品逃避
KPI-J03-03	已确认净收入	账单/收款未履约差异	会计期间、法人、业务线	客户本金和募集款剔除
KPI-J03-04	风险后贡献	尾部损失、资本流动性占用	客户/项目全生命周期	不用集团最低成本粉饰法人
KPI-J03-05	准时交收率	失败、垫资、人工修正	应交收笔数与价值日	延后标记不改变原失败
KPI-J03-06	日终自动勾稽率	客户资产未决差异金额/龄期	全量账户、当日截止	公司垫补仍算差异
KPI-J03-07	风险偏好内业务贡献	超限、临界暴露和压力损失	当日有效限额	事后调阈值不得消失
KPI-J03-08	事件按时关闭率	重开、重复与客户未补救事件	首次信号到独立验证	系统恢复不是关闭
KPI-J03-09	适当匹配后有效使用率	错配、客户不理解和投诉	有效匹配版本	免责勾选不算匹配
KPI-J03-10	投行里程碑准时完成	质控/内核重大退回、申报后遗漏	同一项目范围版本	删减范围需重算
KPI-J03-11	委托端到端成功率	重复、错单、未知结果龄期	原始有效委托	重发不能算新成功
KPI-J03-12	权限复核覆盖率	孤儿/越权账号与高危使用	全量生产身份	只看账号存在不够