岗位地图、岗位卡与协作接口

6.1 十八个岗位围绕三道防线协作

这里的岗位是教学职责，不对应法定职务名称，也不表示每家机构必须一岗一人。小机构可以在当地规则、许可和不相容职责允许时兼任，大机构会把同一职责拆成团队；无论组织名称如何，决策、执行、复核、监督与审计不可静默合并。合规、风险、信息技术治理和内部审计的法定或监管职责须以主体业务时点的规则和任命文件为准。

正在绘制业务流程…

01证券公司十八个岗位在经纪

02投行

03信用与自营前台以及风险合规财务技术和审计防线间…

6.2 十八张可执行岗位卡

稳定岗位ID	使命与上游输入	每日/每项目关键动作	下游产出与决定权	成对KPI	常见误区与协作
ROLE-J03-01 董事会/总经理	接收战略、许可、风险偏好、资本流动性和重大事件	审议业务边界，确认组织资源，阅读例外与重大事件首页，决定重大恢复/退出	风险偏好、授权、重大事件决定；对公司级结果唯一A	KPI-J03-07 风险后目标达成 + KPI-J03-08 重大未决事件龄期	不能替专业人替签；与 ROLE-J03-14、ROLE-J03-15、ROLE-J03-18 保持挑战机制
ROLE-J03-02 业务/产品委员会负责人	输入客户问题、活动矩阵、产品卡、容量和专业意见	主持八级门，核变化影响，设限量与停止阈值，复盘扩量	产品版本、进入/维持/退出决定；产品上线唯一A	KPI-J03-01 有效转化 + KPI-J03-02 门禁后重大缺陷	不把投票当无人负责；协调所有业务线和第二道防线
ROLE-J03-03 财富与渠道负责人	获客计划、渠道合同、目标客群和投诉趋势	审渠道素材与激励，抽查客户旅程，平衡增长与服务容量	渠道准入、营销版本、服务资源；渠道经营唯一A	合格客户贡献 + 误导销售/投诉率	不以开户数代替客户质量；协作 ROLE-J03-04、ROLE-J03-06、ROLE-J03-15
ROLE-J03-04 客户经理/投资顾问	已验证客户、获批产品、研究材料和联系人	了解需求，解释风险费用，记录互动，不代客操作，处理客户结果	服务记录、建议/转介证据、投诉初始事实；客户关系R	活跃合格客户 + 适当性/录音缺陷	不承诺收益或用私人设备接单；把身份异常交 ROLE-J03-05
ROLE-J03-05 KYC/AML负责人	身份文件、关系图、资金来源、名单和交易线索	客户尽调、受益人/代理核验、持续复核、线索调查和有权报告流程	KYC版本、限制状态、调查记录；客户识别与AML处置唯一A	及时完成率 + 误报/超期未决	系统命中不等于违法；与 ROLE-J03-15、ROLE-J03-14 分流但不相互替代
ROLE-J03-06 产品尽调与适当性负责人	产品材料、风险数据、目标客群、客户分类和冲突	建产品画像，审批等级，运行匹配，监控变化，决定停卖/重评	DOC-J03-07、匹配事件、产品有效期；适当性唯一A	匹配后有效使用 + 错配/过期资料率	不让客户声明覆盖判断；协作产品、销售、风险、合规
ROLE-J03-07 订单与交易运营负责人	有效账户、授权、产品权限、委托和市场状态	校验委托，监控路由/成交/撤单，管理未知回执和错单，日终订单完整性	订单状态、异常交易单、恢复决定；订单运营唯一A	有效成交/响应 + 重复错单/未知龄期	不盲目重试或改历史状态；与 ROLE-J03-08 对成交交收交接
ROLE-J03-08 清算结算与客户资产负责人	成交、清算文件、银行存管、证券/资金分户	清算、交收、费用税费清分、三方对账、提款复核和差异隔离	客户资产对账、交收状态、差异单；客户资产日终唯一A	准时交收率 + 客户资产未决差异	不用公司钱或其他客户款平差；与财务只传公司会计事件
ROLE-J03-09 融资融券/信用负责人	合格客户、授信、担保品、资金容量和市场参数	用信校验、担保品估值、集中度/追保监控、处置准备、利息结算	信用限额使用、追保/限制/处置建议；单笔信用业务唯一A	风险后利差 + 逾期/担保不足与处置损失	不以担保品当前价替还款能力；与风险、清算、财务联动
ROLE-J03-10 投行项目负责人	发行人材料、立项范围、冲突结论和项目计划	组织尽调、建底稿、关闭问题、控制申报/反馈/发行版本、存续管理	项目底稿与可提交包；项目执行唯一A	里程碑质量/准时率 + 重大问题返工率	不把客户声明或签字当尽调；接受质控和内核独立挑战
ROLE-J03-11 投行质量控制负责人	项目全量底稿、问题清单、申报草案和现场计划	独立核查程序充分性，抽样重大事实，发问题并验收关闭	质控报告、问题单和验收；质控放行唯一A	首轮识别有效性 + 申报后可避免缺陷	不替项目组补底稿；与 ROLE-J03-12 是不同控制线
ROLE-J03-12 内核负责人	通过质控的材料、重大判断、合规风险意见	组织审议，提出条件，记录表决/回避，核条件关闭后决定报送	内核决议、条件与关闭证据；内核唯一A	决策及时性 + 报送后重大遗漏	不把质控通过视为自动通过；重大变化重新上会
ROLE-J03-13 自营投资负责人	获批策略、研究、额度、市场和冲突限制	形成投资决定，交易前检查，监控头寸/估值/止损，隔离客户与投行信息	自营订单、头寸和处置决定；组合执行唯一A	风险调整收益 + 越限/流动性损失	不接触客户待执行指令或投行未公开信息；受风险独立限额
ROLE-J03-14 风险管理负责人	全业务暴露、头寸、担保品、模型、资本流动性和事件	设限额，日中监测，压力测试，独立估值挑战，信用/ECL专业复核	风险报告、超限处置和限额建议；风险限额方法唯一A	预警有效率 + 超限/模型缺陷关闭时长	不成为业务收入共同A；与财务核对但不代会计确认
ROLE-J03-15 合规法律与客户保护负责人	活动事实、合同、规则版本、营销/投诉和事件事实	适用性判断，审合同与冲突，监控销售/交易行为，决定报告与客户保护路径	法律合规意见、合同版本、报告决定；合规结论唯一A	前置解决率 + 重复违规/投诉升级	不以免责声明替实质控制；保持对业务的独立挑战
ROLE-J03-16 财务税务与监管报送负责人	合同、履约、交易清算、银行、成本、估值和规则	会计确认、三账对账、发票税务复核、应收应付、月结和监管报送血缘	分录、桥表、报表与口径说明；财务报送唯一A	准时准确率 + 手工调整/未决调节项	不把账单、收款、客户款或募集款当收入；与业务复核事件
ROLE-J03-17 首席信息官/技术数据安全负责人	需求、规则、数据元、容量、风险场景和外包清单	架构、权限、开发测试、变更、监控、灾备、数据保护和外包退出	生产版本、日志、恢复与数据血缘；系统变更唯一A	可用且正确交易率 + 严重缺陷/恢复时长	不以服务器可用替业务正确；技术员不能修改业务批准结果
ROLE-J03-18 稽核审计负责人	全量政策、系统日志、业务样本、报表和整改	独立抽样穿行，重演权限/数字/事件，评价治理与整改真实性	审计发现、根因、整改验证；独立审计结论唯一A	高风险覆盖率 + 逾期/重复发现	不参与被审流程的设计批准或日常执行；直接向适当治理层报告

6.3 主RACI：每个决策只出现一个A

场景	A	R	C	I	最终产出
公司级风险偏好和重大事件恢复	ROLE-J03-01	ROLE-J03-14	ROLE-J03-15、ROLE-J03-16、ROLE-J03-17	ROLE-J03-18	批准记录与恢复条件
新产品/重大变更上线	ROLE-J03-02	业务产品组	ROLE-J03-14、ROLE-J03-15、ROLE-J03-16、ROLE-J03-17	ROLE-J03-01、ROLE-J03-18	DOC-J03-02 与门禁包
渠道营销版本发布	ROLE-J03-03	ROLE-J03-04	ROLE-J03-06、ROLE-J03-15	ROLE-J03-05	获批素材与渠道版本
客户识别与AML限制/报告流程	ROLE-J03-05	KYC/AML团队	ROLE-J03-15、ROLE-J03-14	ROLE-J03-03	客户状态与决定证据
产品画像与客户适当性	ROLE-J03-06	产品尽调团队	ROLE-J03-04、ROLE-J03-14、ROLE-J03-15	ROLE-J03-03	匹配/停止事件
委托受理、未知回执和错单恢复	ROLE-J03-07	交易运营	ROLE-J03-08、ROLE-J03-14、ROLE-J03-17	ROLE-J03-15	订单状态与事件单
交收、客户资产和提款日终	ROLE-J03-08	清算团队	ROLE-J03-07、ROLE-J03-16、ROLE-J03-17	ROLE-J03-14	客户资产对账
单笔融资用信/追保/处置	ROLE-J03-09	信用运营	ROLE-J03-08、ROLE-J03-14、ROLE-J03-15	ROLE-J03-16	信用决定与执行证据
投行项目事实与申报包	ROLE-J03-10	项目组	ROLE-J03-15、ROLE-J03-16	ROLE-J03-11	底稿与提交版本
投行质量控制放行	ROLE-J03-11	质控团队	ROLE-J03-10、ROLE-J03-15	ROLE-J03-12	质控验收报告
投行内核决策	ROLE-J03-12	内核团队	ROLE-J03-10、ROLE-J03-11、ROLE-J03-15	ROLE-J03-01	内核决议
自营组合交易与处置	ROLE-J03-13	自营团队	ROLE-J03-14、ROLE-J03-15	ROLE-J03-16	投资决定和头寸事件
风险限额方法与超限升级	ROLE-J03-14	风险团队	ROLE-J03-09、ROLE-J03-13、ROLE-J03-16	ROLE-J03-01	限额版本和处置单
合规法律适用与客户保护	ROLE-J03-15	合规法律团队	相关业务、ROLE-J03-05、ROLE-J03-14	ROLE-J03-01	适用性意见与行动
会计、税务和监管报送	ROLE-J03-16	财务报送团队	业务、ROLE-J03-14、ROLE-J03-15	ROLE-J03-01	分录、申报与桥表
生产变更、灾备与数据安全	ROLE-J03-17	技术数据团队	业务、ROLE-J03-14、ROLE-J03-15	ROLE-J03-18	发布/回滚与演练证据
独立审计评价	ROLE-J03-18	稽核审计团队	被审领域资料提供者	ROLE-J03-01	独立发现与整改验证

R 可以多人，C 可以提出保留意见，只有表中一名 A 对该决策负责。业务上线与专业意见不是一个决策：ROLE-J03-15 对法律合规意见是A，但是否在所有门通过后上线由 ROLE-J03-02 作A；不能写成二人“共同批准”。

6.4 岗位日常不是等审批，而是经营队列

时间/频率	队列	牵头岗位	输入	输出与SLA起点	异常升级
开市前	客户/产品/账户权限变化	ROLE-J03-06	夜间KYC、产品和市场变化	可交易矩阵；从变化入库起计	过期或不清产品停卖
开市前	资金证券与昨日结算	ROLE-J03-08	银行、存管、清算和分户	昨日差异清单；文件齐套起计	所有权差异立即升级
交易时段	委托、成交、撤单和未知回执	ROLE-J03-07	实时消息与市场状态	订单状态；首次异常起计	重复/错单/容量跨阈值
交易时段	担保品、头寸、限额与流动性	ROLE-J03-14	价格、暴露和风险参数	预警与超限单；触阈起计	客户、业务、管理层分层升级
全天	客户异常与投诉	ROLE-J03-15	客服、交易、KYC和技术线索	分类、临控与更新时间	涉及客户资产/广泛影响立即升级
日终	交易—清算—分户—总账	ROLE-J03-08	全量业务快照	守恒和差异；截止文件到齐起计	未平差不日结为“正常”
日终/月结	收入、成本、应收应付、估值减值	ROLE-J03-16	合同、履约、资金和风险	分录与现金桥；关账日历起计	人工大额调整/来源缺失
每项目	投行问题、质控和内核条件	ROLE-J03-10	底稿和外部变化	问题责任与到期日；发现起计	重大事实未核验停止报送
每月/季度	权限、模型、外包和灾备	ROLE-J03-17	账户、规则、日志与演练计划	复核和整改	孤儿账号、越权或不可恢复
独立周期	穿行和整改验证	ROLE-J03-18	风险导向样本	从合同到现金的重演结论	重大或重复发现直报治理层