岗位地图与岗位卡

6.1 十八个稳定岗位

岗位ID表示职责，不必等于组织架构中的一个自然人。小机构可以一人多岗，但法律、监管、合同或风险要求不相容的职责不得因为人少而合并；集团共享人员也必须明确服务哪个法人、使用什么授权、由谁监督。每个场景只能有一个最终负责的A，多个执行R可以存在。

岗位ID	岗位	关联流程	核心产出	关键KPI	主要协作
ROLE-J04-01	董事会与经营负责人	PROC-J04-01 治理、准入、重大事件	战略、风险偏好、重大产品与事件决议	KPI-J04-07 逾期重大事项数	合规、风险、财务、内审
ROLE-J04-02	产品负责人	PROC-J04-02 产品设计与生命周期	产品方案、条款矩阵、变更清单	KPI-J04-08 上线后重大设计缺陷率	投资、销售、法务、运营
ROLE-J04-03	公募基金经理	PROC-J04-03 公募投资管理	投资决策、组合解释、流动性方案	KPI-J04-09 限制命中与纠正时长	研究、交易、风险、披露
ROLE-J04-04	私募基金或资管投资经理	PROC-J04-04 私募投资与退出	项目/证券投资方案、资本部署与退出建议	KPI-J04-10 投资条件先决完成率	投委会、法务、估值、运营
ROLE-J04-05	投资研究	PROC-J04-05 研究与尽调	研究底稿、模型、数据来源与反方意见	KPI-J04-11 关键假设复核覆盖率	投资、风险、合规
ROLE-J04-06	交易执行	PROC-J04-06 指令与最佳执行	订单、报价、成交与分配记录	KPI-J04-12 未解释价格偏离率	投资、风险、托管、经纪
ROLE-J04-07	投资风险管理	PROC-J04-07 限额、压力与流动性	风险报告、预警、压力测试和整改跟踪	KPI-J04-13 超限开放时长	投资、产品、经营层
ROLE-J04-08	合规负责人	PROC-J04-08 规则与合规审查	规则库、合规意见、监测与报告	KPI-J04-14 高风险合规事项关闭率	全岗位、董事会、监管
ROLE-J04-09	法务	PROC-J04-09 合同与法律结构	基金合同、合伙协议、委托及变更文件	KPI-J04-15 未授权条款偏离数	产品、合规、销售、外部律师
ROLE-J04-10	募集销售与客户服务	PROC-J04-10 渠道、募集、持续服务	渠道协议、材料、客户通知与投诉闭环	KPI-J04-16 合规有效转化率	适当性、TA、产品、披露
ROLE-J04-11	客户准入、适当性与反洗钱	PROC-J04-11 KYC与目标市场	客户档案、匹配结论、可疑事项升级	KPI-J04-17 过期档案阻断率	销售、合规、运营
ROLE-J04-12	TA与份额登记	PROC-J04-12 订单和权益登记	订单批次、份额确认、名册与分红记录	KPI-J04-18 份额差异未决时长	销售、托管、估值、客户服务
ROLE-J04-13	基金会计与估值	PROC-J04-13 核算估值与费用	估值表、净值、费用表和错价分析	KPI-J04-19 净值一次准时通过率	投资、TA、托管、财务
ROLE-J04-14	资金清算	PROC-J04-14 资金与交收	资金预测、付款指令、银行与托管对账	KPI-J04-20 未匹配现金账龄	TA、交易、托管、财务
ROLE-J04-15	托管与外包管理	PROC-J04-15 托管复核和服务商治理	托管差异、SLA、尽调与退出计划	KPI-J04-21 服务商重大差异关闭时长	估值、清算、法务、科技
ROLE-J04-16	信息披露与监管报送	PROC-J04-16 披露和报送	披露底表、报告、发布回执与监管回执	KPI-J04-22 按期无差错发布率	估值、投资、托管、合规
ROLE-J04-17	公司财务与税务	PROC-J04-17 管理人财务核算	收入、成本、应收应付、现金与税务档案	KPI-J04-23 管理费账龄与现金转化	估值、资金、销售、税务顾问
ROLE-J04-18	信息科技、数据安全与业务连续性	PROC-J04-18 系统、权限、数据和灾备	架构、权限、变更、日志、恢复与事件报告	KPI-J04-24 关键业务恢复达标率	全岗位、外包商、合规风险

6.2 岗位日常节奏

频率	投资前台	运营估值	合规风险	销售客户	财务科技
日初	现金、限制、公司行动、流动性	期初份额、现金、持仓与未决差异	风险额度、名单、监管事件	有效材料、客户与渠道权限	批次、接口、作业日历和容量
盘中	研究、指令、成交与公平分配	交易捕获、交收和资金预测	超限、价格偏离、异常行为	截止管理、重复或代付订单	日志、故障、权限与变更监控
日终	持仓解释、流动性与明日计划	核算、估值、费用、TA和托管对账	净值放行、事件分级和纠正	客户确认、投诉与通知	收入事件、数据备份和日终完整性
月季年	组合归因、策略与容量复核	报告、服务商SLA、费用结算	压力测试、规则更新、合规报告	渠道质量、存续服务与赎回原因	管理人关账、税务、访问复核、灾备演练

6.3 主RACI：每场景唯一A

场景	A最终负责	R执行	C会签/咨询	I知会
新产品设计与提交	ROLE-J04-01	ROLE-J04-02	ROLE-J04-03、ROLE-J04-07、ROLE-J04-08、ROLE-J04-09、ROLE-J04-13	ROLE-J04-10、ROLE-J04-18
投资决策	ROLE-J04-03 或相应产品的 ROLE-J04-04	ROLE-J04-05	ROLE-J04-07、ROLE-J04-08	ROLE-J04-06、ROLE-J04-13
交易执行与分配	ROLE-J04-06	ROLE-J04-06	ROLE-J04-03、ROLE-J04-07、ROLE-J04-08	ROLE-J04-13、ROLE-J04-15
客户准入与订单接受	ROLE-J04-11	ROLE-J04-10、ROLE-J04-12	ROLE-J04-08	ROLE-J04-14、ROLE-J04-16
日终净值	ROLE-J04-13	ROLE-J04-13、ROLE-J04-14	ROLE-J04-15、ROLE-J04-07	ROLE-J04-03、ROLE-J04-12、ROLE-J04-16
对外信息披露	ROLE-J04-16	ROLE-J04-16	ROLE-J04-03、ROLE-J04-08、ROLE-J04-13、ROLE-J04-15	ROLE-J04-01、ROLE-J04-10
错误净值与补偿判断	ROLE-J04-01	ROLE-J04-13、ROLE-J04-12、ROLE-J04-14	ROLE-J04-07、ROLE-J04-08、ROLE-J04-09、ROLE-J04-15	ROLE-J04-10、ROLE-J04-16、ROLE-J04-17
系统重大故障	ROLE-J04-18	ROLE-J04-18	ROLE-J04-08、ROLE-J04-07、ROLE-J04-13、ROLE-J04-15	ROLE-J04-01、ROLE-J04-10、ROLE-J04-16
管理人收入关账	ROLE-J04-17	ROLE-J04-17	ROLE-J04-13、ROLE-J04-14、ROLE-J04-09	ROLE-J04-01、ROLE-J04-08

上表投资决策一行的A必须在具体产品RACI实例化为一个岗位：公募产品选择 ROLE-J04-03，私募基金或资管计划选择 ROLE-J04-04，不能在实际流程保留“或”。安全和合规也不合并：ROLE-J04-18 对技术恢复负责，ROLE-J04-08 对合规判断与监管沟通负责，重大事件最终治理责任仍由 ROLE-J04-01 承担。

01十八个岗位从产品治理

02投资交易

03客户份额

04估值托管到财务科技按三道防线展开且关键职责互相…