客户想交易或委托管理，为什么不能只问想赚多少？
Client Identification & Suitability · 客户识别与适当性
一家企业计划把部分闲置资金交由专业机构管理。客户希望追求更高收益，但对可能发生的波动、流动性限制和授权范围理解不完整。
这一章的业务怎样一步步发生
识别客户确认主体、授权和业务关系
理解需求记录目标、期限、经验和约束
评估适当性让服务风险与客户情况进行匹配
设定服务边界明确可用服务、权限与持续更新要求
先确认客户、服务目标、经验、期限和风险边界，再决定能够提供什么服务以及怎样提供。
为什么现在要决定
先确认客户、服务目标、经验、期限和风险边界，再决定能够提供什么服务以及怎样提供。
承担什么风险
一份自我声明不能替代必要事实，也不能把机构的识别与适当性责任完全转移给客户。
谁先做决定
客户与适当性服务、风险、合规与信息披露、投资者或资产所有人
客户只愿签一份高风险偏好声明，不愿提供关键经验和期限信息，是否可以直接开放全部服务？
一份自我声明不能替代必要事实，也不能把机构的识别与适当性责任完全转移给客户。